今年以来,疫情防控一波三折、地缘政治紧张升级,导致外汇市场波动加剧,外贸企业避险需求大增。在此背景下,上海农商银行克服疫情困难,积极响应客户诉求,推出“鑫易通白名单”服务,并成功落地农信首单免保证金外汇套保业务。

“鑫易通白名单”突破传统授信模式,通过两级评估机制,综合评价客户业务实际需求和风险承受能力,为符合条件的企业提供免保证金的外汇衍生品业务服务,在助力企业发展经营的同时,将汇率风险中性管理理念不断贯彻落实,是上海农商银行代客衍生品业务的又一创新。

特殊时期,创新金融服务

3月29日,上海华测导航技术股份有限公司成为首家获得“鑫易通白名单”外汇套保服务的企业。这是一家高新技术企业,致力于高精度导航定位技术的研发、制造和产业化推广,服务100多个国家和地区,有稳定的收汇和结汇需求。在得知企业对近期市场波动表示担忧后,上海农商银行积极响应,第一时间收集资料。而此时正值上海疫情管控措施升级,一定程度上影响到银企之间面对面的直接沟通。为了业务得以顺利推进,相关业务人员坚守岗位,将线下见面改为线上沟通,确保准入资料能够及时提供。在双方高效协作下,几天之内就完成了白名单准入及外汇衍生品业务落地工作,体现了上海农商银行关键时期急客户所急的服务精神。

市场多变,稳定企业成本

外汇利率互换业务也是当前复杂外贸环境下,为企业控制融资成本的有效途径。面对疫情考验,上海农商银行顶住压力,于3月14日为上海恩灏进出口有限公司办理了等值约为200万人民币的美元利率互换业务,这也意味着全行首单外汇利率互换业务成功落地。

外汇利率互换业务旨在通过不同计息方式如固定与浮动利率交换、浮动与浮动利率交换,由交易双方对同一名义本金相互交换现金流,在帮助客户规避利率变动带来市场风险的同时,降低潜在融资成本。

上海恩灏进出口有限公司是一家从事化工品生产的国际贸易企业,其财务融资成本和美元利率直接挂钩。今年初,在美联储宣布加息计划的背景下,企业对未来企业财务成本控制表达担忧。在了解到这一情况后,上海农商银行第一时间开展实地走访,认真听取企业意见,结合市场走势和现有产品策略,针对企业现状制定应对方案。最终决定借由外汇利率互换作为利率风险缓释工具,在美元融资成本上行的趋势下,将浮动利率转为固定利率,赶在美联储确定加息前,为企业锁定融资成本。

深入需求,长期助力发展

上海大雅进出口有限公司是一家从事纺织品布料出口的企业,已创立近20年,经营情况一直较为良好。不过疫情影响下,2021年国外订单缩减,企业销售量大幅减少。物流方面的情况更是雪上加霜,多条国际运输线路停运,海运成本飙升,船期延迟,账期被迫拉长,导致企业年底有大量货款没有收回。

作为企业一直以来的服务银行,上海农商银行对企业的基本情况有着深入了解,2021年,在企业陷入资金周转困境时,银行利用“商e贷”线上审批、集中抵押、快速放款的优势,给予企业1000万元授信支持,解决了客户的燃眉之急。今年初,在了解到企业海外订单有所增加、急需资金扩大生产后,上海农商银行迅速制定授信方案,为企业增加了国内信用证、银税快贷以及中信保融资的综合授信,用外币贷款来降低融资成本。只用两个工作日,第一笔280万元银税快贷已经落地,截止3月底,企业已提款1000万元。“有了这笔资金,能保证我的生产不断档,非常及时。”企业负责人表示。

上海农商银行在疫情期间迎难而上,3月以来,已累计为近700家客户办理跨境汇款近2000笔,一季度贸金结算量平稳增长,为客户顺利开展进出口贸易和国际商务活动保驾护航。同时还利用近期汇率窗口,充分运用网银和手机银行等电子渠道以及远期宝等产品的优势,累计为1800家企业办理了各类代客外汇交易,切实帮助外贸企业降低了疫情冲击。

稳外贸、护企业,作为一家扎根上海、以“普惠金融助力百姓美好生活”为使命的上市银行,上海农商银行始终以客户为中心,努力为客户创造价值。该行表示,今后还将继续守初心、铸匠心、求创新,陪伴企业成长,为企业保驾护航,为社会贡献价值。